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2025년 10월, 주가 하락으로 저평가된 배당 성장주와 ETF 전략은 투자자에게 큰 기회가 됩니다.
이번 글에서는 저평가 배당주 TOP4(POOL, UNH, SWK, MO)와 함께, SCHD·QQQ 조합으로
월배당과 자산 성장을 동시에 잡는 방법을 소개합니다.
지금이야말로 배당 투자와 장기 복리 전략을 점검할 때라고 봅니다. 자~ 알아볼까요.
# # 저평가 배당주 선정 기준
116개 미국 배당 기업 중 두 가지 조건을 충족하는 종목을 엄선했습니다.
- 현재 배당률이 10년 평균보다 높은 기업
- 5년 배당 성장률 10% 이상 & 배당 성향 50% 이내 기업
이 기준을 통과한 종목은 POOL, UNH, SWK, MO입니다. 이들은 단기적 저평가와 장기적 배당 성장성을 동시에 갖춘 종목으로,
현재 시장에서 주목할 필요가 있습니다.
# # 전략 1: 배당 성장률 높은 저평가 기업
- POOL (Pool Corp.)
- 미국 최대 수영장 용품·장비 기업
- 현재 배당률 1.63% (10년 평균 1.05% 대비 높음)
- 평균 회귀 시 주가 55% 상승 잠재력
- 최근 실적 개선으로 바닥 탈출 기대
- United Health Group (UNH)
- 미국 대표 의료보험 및 서비스 기업
- 현재 배당률 2.57% (10년 평균 1.39% 대비 높음)
- 평균 회귀 시 주가 85% 상승 여력
- 10월 28일 실적 발표가 불확실성 해소의 분수령
# # 전략 2: 기준금리 인하 수혜 고배당주
- Stanley Black & Decker (SWK)
- 미국 대표 공구·산업 장비 기업
- 현재 배당률 4.5%
- EPS 3분기 연속 상승, 50년 이상 배당 성장의 ‘배당 왕’ 종목
- Altria Group (MO)
- 미국 대표 담배 회사 (말보로 브랜드 보유)
- 배당률 6.45%, 여전히 고배당 매력
- 10월 30일 실적 발표에서 전자담배 손상 비용 해소 여부가 핵심
# # 전략 3: SCHD·QQQ 조합 장기 투자 시뮬레이션
배당 ETF SCHD와 성장 ETF QQQ를 조합해 20년 장기 투자 시 어떤 결과가 나오는지 살펴봤습니다.
투자 전략 20년 후 총 자산 20년차 월 연금 수령액
| QQQ 70% + SCHD 30% | 15.2억 원 | 473만 원 |
| QQQ 50% + SCHD 50% | 12.8억 원 | 435만 원 |
| SCHD 100% 단독 투자 | 6.97억 원 | 492만 원 |
- 자산 증식은 QQQ 비중이 높을수록 유리.
- 현금흐름은 SCHD 100% 단독 투자에서 가장 강력.
- 30년 기준 SCHD 100% 투자 → 월 1,230만 원 연금, 총 자산 19.5억 원 달성.
즉, QQQ는 자산 성장, SCHD는 현금흐름 안정성에 각각 강점이 있습니다.
# # 결론 및 행동 전략
- 단기 기회: POOL, UNH, SWK, MO는 저평가 매수 후보로 적합.
- 중장기 전략: SCHD 단독 투자는 은퇴 시 안정적인 현금 흐름을 제공.
- 자산 성장형: QQQ 혼합은 자산 증식을 극대화.
- 따라서 투자자는 목표(자산 vs 현금흐름)에 따라 SCHD와 QQQ 비중을 조절하는 바벨 전략을 적용해야 합니다.
👉 지금이 바로, 저평가 배당주 매수와 ETF 조합 전략을 통해 월배당과 장기 자산 성장을 동시에 잡을 수 있는 시점입니다.
한 줄 요약
👉 저평가 배당주 4종은 단기 기회, SCHD·QQQ 조합은 장기 복리와 월배당 극대화 전략입니다.
※ 본 글은 정보 제공 목적이며, 투자 결정 및 손익은 투자자 본인에게 귀속됩니다.
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