안녕하세요! 📉 '돈 공부' 멘토 빈이아빠입니다.
"SCHD, 국민 배당주라며! 왜 나만 거꾸로 가?" 😡
요즘 제 블로그 댓글에도 이런 하소연이 부쩍 늘었습니다.
그도 그럴 것이, 남들은 엔비디아, 테슬라로 축제 분위기인데
우리의 든든한 형님이었던 SCHD(슈드)는
연초 대비 수익률이 고작 3%대에 머물러 있거든요.
심지어 "위험 자산인 주식이 안전 자산인 단기 채권(파킹형 ETF)보다 수익이 못하다"는
충격적인 성적표를 받아 든 상황입니다. (이러려고 주식했나 자괴감 들죠 ㅠㅠ)
🔥 SCHD, 도대체 왜 이러나?
가장 큰 문제는 '에너지 섹터 몰빵(20% 이상)'과
'성장주(AI/빅테크)의 부재'입니다.
유가는 떨어지는데 기술주 랠리에는 소외되니,
주가가 힘을 못 쓰고 있는 거죠.
[힘없이 주저앉은 'SCHD' 캐릭터와, 그 옆에서 로켓을 타고 날아가는 'AI/성장 배당주' 캐릭터의 대비 모습]
"그럼 이제 슈드는 손절해야 하나요?"
무조건 팔라는 얘기는 아닙니다. 하지만 '대안'은 준비해야죠.
오늘 빈이아빠가
SCHD의 치명적 단점을 보완해 줄 신규 ETF 2종(키움 & RISE)을 소개하고,
2026년 이후를 대비한 '스마트한 배당 전략'을
팩트로 딱! 정리해 드릴게요. (배당족 필독! 🚀)
#필수 확인 사항
※ 본 글은 시장 분석 및 정보 제공 목적이며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아닙니다.
※ 투자의 최종 책임은 본인에게 있으며, 포트폴리오 변경 시 신중하게 결정하시기 바랍니다.
<1> SCHD 3년 부진의 진실 (범인은 '에너지'?)
팩트부터 체크하고 가겠습니다.
SCHD는 최근 3년 연속으로 S&P 500 지수보다 성과가 나빴습니다.
올해(YTD) 수익률은 고작 3%대...
"이게 왜 문제냐?"
지금 아무 생각 없이 사는 미국 단기 채권 ETF(파킹형)도
연 4% 이자를 줍니다.
위험 감수하고 주식 샀는데, 은행 이자보다 못하니 '현타'가 올 수밖에요. 😱
- 섹터의 배신: 에너지(정유) 비중이 20%가 넘는데, 유가가 힘을 못 쓰니 주가도 같이 눌렸습니다.
- AI 소외: 세상은 AI와 빅테크 중심으로 돌아가는데, SCHD는 기술주 비중이 너무 적어서 상승장에서 철저히 소외됐습니다.
내년 3월 리밸런싱 때까지 드라마틱한 변화가 없다면,
4년 연속 부진할 수도 있다는 위기론이 나오는 이유입니다.
[무거운 기름통(에너지 섹터)을 들고 힘겨워하는 SCHD와, 가벼운 날개를 달고 날아가는 빅테크 주식 비교]
<2> 대안 ①: 키움 미국 고배당 AI테크 (성장+배당)
"배당도 받고 싶고, AI 떡상도 놓치기 싫다면?"
이 욕심쟁이(?)들을 위한 하이브리드 전략입니다.
✅ 핵심 컨셉: '바벨 전략'의 자동화
양쪽 끝에 무게를 두는 역기(바벨)처럼,
안정적인 고배당주(70%)와 화끈한 빅테크(30%)를 섞었습니다.
| 구성 | 역할 |
|---|---|
| 고배당주 (70%) | 기초 체력 담당 (현금 흐름 확보) |
| 빅테크 (30%) | 수익률 부스터 🚀 (성장 소외 방지) |
💡 빈이아빠의 Insight:
이 ETF의 진짜 매력은 '자동 리밸런싱'입니다.
빅테크가 많이 오르면? 그걸 팔아서 고배당주를 더 삽니다.
(비싸게 팔고 싸게 사는 고수의 매매법을 기계가 대신해 줌!)
<3> 대안 ②: RISE 미국 고배당 다우존스 탑 10
"나는 기술주 변동성 싫다! 찐 우량주만 원한다!"
이런 분들에게는 '압축 투자'가 답입니다.
✅ 핵심 콘셉트: 검증된 1등만 뽑았다
미국 3대 지수 중 가장 역사가 깊은 '다우존스' 안에서,
배당 많이 주는 상위 10개 기업만 골라 담았습니다.
- 특징: 종목 수가 적어서 관리가 쉽고, 이미 검증된 '초우량 기업'들이라 망할 걱정이 적습니다.
- 성과: 놀랍게도 최근 3년간 수익률이 SCHD 기초 지수보다 훨씬 높았습니다. (알짜배기만 모은 효과 👍)
[수많은 배당주 중에서 빛나는 보석(Top 10)만 골라 담는 모습]
<4> 빈이아빠의 조언: "몰빵은 위험합니다"
그래서 SCHD 다 팔고 갈아타냐고요?
아닙니다. 투자의 기본은 '균형'입니다.
지금 SCHD 비중이 100%라면 위험합니다.
시장이 성장주 위주로 갈 때 소외되면 멘털 나 가거든요.
1. SCHD의 비중을 조금 줄이고,
2. 그 돈으로 'AI테크 혼합형'이나 '다우 탑 10'을 섞어보세요.
3. 성장과 배당, 두 마리 토끼를 잡는
'육각형 포트폴리오'가 완성될 겁니다.
✅ "고인 물은 썩습니다. 포트폴리오도 흐르게 하세요!"
오늘 '빈이아빠'가
국민 배당주 SCHD의 아픈 현실과,
이를 구원해 줄 새로운 대안 2가지를 짚어드렸습니다.
SCHD는 여전히 좋은 ETF입니다.
하지만 '무적'은 아닙니다.
시장의 트렌드가 '에너지'에서 'AI'로 바뀌었는데,
과거의 영광에만 취해있으면 내 계좌만 녹아내립니다. 😭
🔥 빈이아빠의 마지막 제안
"지금 계좌를 열어보세요.
혹시 SCHD 하나만 믿고 방치하고 계신가요?
'성장성(AI)'을 한 스푼 더하거나,
'찐 우량주(Top 10)'로 압축해서
여러분의 배당 파이프라인을 리모델링할 때입니다."
내년 3월, SCHD의 정기 리밸런싱 결과가 나올 때까지
오늘 소개해 드린 대안들을 꼼꼼히 비교해 보시길 바랍니다.
위기는 곧 기회입니다.
현명한 배당 투자로 경제적 자유를 이루는 그날까지,
빈이아빠가 함께하겠습니다! 성투! 🙌
#투자 유의사항
※ 본 글은 정보 제공 목적이며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
※ ETF의 과거 수익률이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
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