안녕하세요! 📉 '돈 공부' 멘토 빈이아빠입니다.
"미국 주식, 지금 들어가기엔 너무 고점 아닐까?" 🤔
S&P 500이 연일 최고가를 경신할 때마다,
수익을 즐기면서도 한편으론 '폭락의 공포'를 느끼시죠?
상승장의 달콤함은 누리고 싶지만,
하락장의 충격은 피하고 싶은 우리들의 욕심!
그걸 채워줄 '신박한 ETF'가 출시를 앞두고 있습니다.
바로 'S&P 500 지수'에 '금(Gold)'을 섞은
하이브리드 전략 ETF인데요.
단순히 섞은 게 아니라, 13년 연구 끝에 찾아낸
'황금 비율'로 리스크를 획기적으로 줄였다고 합니다.
🔥 13년 백테스팅의 결과는?
S&P 500에 100% 몰빵 했을 때와 비교해 보니,
수익률은 거의 비슷하게 유지하면서
최대 낙폭(MDD)과 변동성은 확 줄어드는
놀라운 결과가 나왔습니다. (이게 바로 꿀조합? 🍯)
[우상향 하는 S&P 500 그래프를 황금색 방패(Gold)가 든든하게 받쳐주고 있는 일러스트]
"주식 9 : 금 1, 이 비율이 왜 좋을까?"
"내가 직접 섞는 거랑 뭐가 다를까?"
오늘 빈이아빠가
키움투자자산운용의 신규 ETF 콘셉트를 분석하고,
왜 지금 시점에 '금 섞기 전략'이 필요한지
싹 다! 정리해 드릴게요. (멘털 흔들리지 않는 투자의 시작! 🚀)
#필수 확인 사항
※ 본 글은 신규 출시 예정 ETF에 대한 정보 제공 목적의 글입니다.
※ 모든 투자의 책임은 본인에게 있으며, 과거의 데이터가 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
<1> "공격 90 + 수비 10" 황금 비율의 비밀
키움에서 내놓는 이 ETF의 콘셉트는 명확합니다.
S&P 500(주식)에 90%를 투자하고,
금(Gold) 현물에 10%를 투자하는 구조입니다.
"겨우 10% 섞어서 효과가 있나요?"
네, 있습니다! 이 10%가 '에어백' 역할을 하거든요.
- 평상시 (우상향): 자산의 90%인 S&P 500이 수익을 쭉쭉 끌어올립니다.
- 위기시 (폭락장): 주식이 떨어질 때, 대표적 안전자산인 금값이 방어해주거나 오르면서 계좌의 충격을 흡수합니다.
즉, "상승장의 소외감은 피하고, 하락장의 공포는 줄이는"
아주 영리한 전략인 셈이죠. 😎
[S&P 500이라는 빠른 스포츠카에 'Gold'라는 안전벨트와 에어백을 장착한 모습]
<2> 데이터로 증명된 '방어력' (백테스팅 결과)
"말로만 좋다는 거 아냐?" 의심 많은 분들을 위해
과거 데이터(백테스팅) 결과를 가져왔습니다.
(SPY 100% vs SPY+Gold 혼합 포트폴리오 비교)
| 최종 수익금 | $20,138 | $19,481 |
| MDD (최대낙폭) | -23.0% | -19.61% |
| 변동성 | 18.26 | 14.2 |
결과가 놀랍지 않나요?
수익금은 거의 차이가 없는데(약 0.8% p 차이),
위험도(MDD, 변동성)는 확연히 낮아졌습니다.
주식 시장이 -23% 폭락할 때, 금을 섞은 계좌는 -19%에서 멈췄다는 뜻입니다.
이 4% 차이가 멘털을 지키고 투자를 지속하게 만드는 힘입니다. 💪
<3> 왜 하필 '금(Gold)'인가요?
채권도 있고 현금도 있는데, 왜 굳이 금일까요?
지난 20년 역사가 증명합니다.
시장이 공포에 질려 패닉 셀링이 나올 때,
가장 든든하게 내 자산을 지켜준 건 언제나 '금'이었습니다.
일반 투자자가 실패하는 가장 큰 이유는
폭락장에서 공포를 이기지 못하고 '손절'하기 때문입니다.
금을 섞는 건 수익률을 높이기 위함이 아니라,
'시장에서 쫓겨나지 않고 오래 살아남기 위한' 생존 전략입니다.
[폭락장(비바람) 속에서도 황금 우산을 쓰고 평온하게 걸어가는 투자자의 모습]
<4> "직접 섞으면 안 되나요?" (ETF의 장점)
물론 직접 S&P 500 ETF(90%)와 금 ETF(10%)를 사도 됩니다.
하지만 귀찮잖아요? 😅
- 자동 리밸런싱: 주식이 오르면 금 비중이 줄어드는데, 이걸 알아서 다시 9:1로 맞춰줍니다.
- 수수료 절약: 사고팔 때마다 나가는 거래 비용과 세금 걱정을 덜어줍니다.
- 심리적 안정: 계좌 하나만 보면 되니 관리가 편합니다.
바쁜 직장인이나 연금 투자자에게는
알아서 비율 맞춰주는 이런 '자동화 상품'이 가성비 최고입니다. 👍
✅ "투자는 '수익률' 싸움이 아니라 '멘털' 싸움입니다" (찐 결론)
오늘 '빈이아빠'가
키움투자자산운용의 야심작, 'S&P 500 + 금(Gold)' ETF를
싹 다 뜯어봤습니다.
솔직히 "수익률 대박!"을 외치는 상품은 아닙니다.
하지만 "절대 망하지 않는" 상품에 가장 가깝습니다.
우리가 투자를 하다가 중도 하차하는 이유는
돈이 없어서가 아니라, 폭락장의 공포(멘털 붕괴)를 못 견디기 때문입니다.
이 ETF는 그 공포를 '금'이라는 쿠션으로 막아줍니다. 🛡️
🔥 빈이아빠의 마지막 제안
"최고의 수익을 내려고 애쓰지 마세요.
그냥 '시장에서 쫓겨나지 않는 전략'을 선택하세요.
이 ETF를 연금 계좌에 담아두고 본업에 집중하다 보면,
어느새 복리의 마법이 당신을 부자로 만들어 줄 겁니다. 🌳"
불안한 시장, 흔들리지 않는 편안함을 원하신다면
이번 신규 상장 ETF를 꼭 눈여겨보시길 바랍니다.
여러분의 든든하고 편안한 노후를
'빈이아빠'가 진심으로 응원합니다! 성투! 🙌
#투자 유의사항
※ 본 글은 정보 제공 목적이며, 투자 결정 및 손익은 투자자 본인에게 귀속됩니다.
※ 금 현물 투자는 배당이 없으므로, 이 점을 고려하여 포트폴리오를 구성하세요.
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